Yatırım Danışmanı Kimdir Görevleri Nelerdir

Yatırım Danışmanı Kimdir Görevleri Nelerdir

Yatırım Danışmanı Kimdir Görevleri Nelerdir

Bir yatırım danışmanı, yatırım yapmak isteyen kişilere, yönlendirici nitelikte sözlü veya yazılı olarak yorumlar yapan ve yatırım önerilerinde bulunan kişidir. Yatırım danışmanın bu faaliyetleri genellikle, sermaye piyasası araçlarının neler olduğu, bunları çıkaran kuruluşların kimler olduğu, piyasaların gidiş durumu ve piyasaları etkileyen olumlu ve olumsuz gelişmelerin neler olduğu ve semaye piyasalarını ilgilendiren benzeri konular hakkında olur. Yatırım danışmanları bu faaliyetlerinin karşılığında belirli bir ücret alırlar.

Yatırım danışmanın yapacağı yorumlar, vereceği akıllar ve çözümler, yatırımcının kazanmasına veya kaybetmesine ciddi etkileri olacağından, yatırımcıların dikkat etmeleri gereken konular vardır:

  • Eğer bir yatırım danışmanı, yatırıma kısa sürede yüksek getiri vaadediyorsa veya yatırılan tutarın iki katına çıkarılacağı gibi sözler söylüyorsa, bu durum şüphe çekmelidir.
  • Yatrımcı, yatırım öncesinde mutlaka yatırım danışmanından, ilgi gösterilen yatırım aracı ve şirketle ilgili halka arz belgesi, mali tablolar veya benzeri belgeleri sormalıdır. Genellikle çok küçük harflerle yazılı açıklamalar, bilgiler ve varsa koşullar dikkatlice okunmalıdır. Herhangi bir belge okunmadan ve iyice anlaşılmadan imzalanmamalıdır.
  • Çabuk hareket edilmesi halinde yüksek kazanç sağlanabileceği, acele yatırım yapılması gerektiği gibi aceleci tutum va davranışlar yatırım danışmanı hakkında bir kere daha düşünmeyi gerektirir.
  • Yatırım danışmanının, yarın çok geç olacak ya da altın fırsat kaçmak üzere, çok kişi beklemede gibi baskı yaratan isteklerine karşı daha soğukkanlı yaklaşılmalıdır.

Yatırım danışmanlığı veya finansal danışmanlık ülkemizde yeni yeni yaygınlaşmakta olan bir faaliyettir. Genel olarak büyük şirketler ve yüksek meblağlı yatırımlar yapan kişiler tarafından tercih edilir. Aslına bakılırsa bu iş son derece riskli bir iştir.

Peki yatırım danışmanı ne iş yapar? Öncelikle kendisinden beklenen, mali yatırımların en kazançlı şekilde değerlendirilmesini sağlamaktır. Bu amaçla yatırımcıyı yüksek riskli yatırımlardan uzak tutmak, ona yol göstermek ve onun daha fazla para kazanmasını sağlamak için çalışır.

Yatırım danışmanları bu işi yapabilmeleri için, sayısal düşünme gücüne sahip olmalı, yetenekli olmalı, yatırım konularında kendini geliştirmiş olmalı, çabuk ve doğru karar verebilmeli, farklı görüş ve yeniliklere açık olmalı, ikna gücü yüksek olmalı, uzak görüşlü olmalı ve sorumluluk taşıyabilmelidir.

Yatırım danışmanlığı hizmeti verilirken, yatırımcıyı yakından tanımak önemlidir. Yatırımcı adına risk ve getiri analizinin doğru yapılması, yatırımcının ihtiyaç ve beklentilerine en uygun yatırım stratejilerinin tespit edilmesi ve yeterli alternatiflerin sunulması gerekmektedir.

Yatırım danışmanları, çok geniş düşünmek, yurtiçi ve yurtdışı piyasalar ve araştırma bölümleri ile koordineli çalışmak, analiz ve değerlendirmeler sonrasında yatırımcılara özel yatırım önerileri hazırlamak zorundadırlar. Yatırımcılar alım veya satım kararları verdiklerinde bu işlemler yine yatırım danışmanları tarafından yerine getirilmektedir.

Yatırım danışmanları, aracı kurumlarda, bankalarda ve portföy yönetim şirketlerinde çalışırlar ve müşterilerine, sermaye piyasası araçları hakkında, bunları çıkaran ortaklık ve kuruluşlar hakkında ve benzeri konularda yönlendirici nitelikte yorum yaparlar, yatırım tavsiyelerinde bulunurlar ve çalıştıkları kuruluşun verdiği yetki ve sorumluluk içinde talimatları yerine getirirler.

Yorum yapın